Thomas Wiest Finanzdienstleistungen

Ich strebe das Ziel an meinen Kunden die Unsicherheit in allen wirtschaftlichen Fragestellungen zu nehmen und sie zu motivieren, sich mit den eigenen finanziellen Wünschen und Zielen auseinanderzusetzen.

Als Finanzberater und Versicherungsmakler bin ich juristisch ausschließlich meinen Kunden verpflichtet. Bei der Auswahl der Produktanbieter bin ich ungebunden und gewährleiste so eine neutrale und unabhängig Beratung.

Durch mein Studium der Ingenieurswissenschaften fällt es mir zudem leicht, komplexe Themen einfach darzustellen und zu vermitteln.

Qualifikationen:

• Bachelor of Engineering (FH)
• Versicherungsfachmann (IHK)
• Finanzanlagenvermittler (IHK)
• Fachmann für Immobiliardarlehensvermittlung (IHK)
• Spezialist für private Finanzanalyse | DIN 77230
• Zertifizierter Berater für den öffentlichen Dienst (Schwerpunkt: Beamtenlaufbahn)
• Experte Betriebliche Altersversorgung (DVA)
• Zertifizierter bKV-Berater (IVFP)
• Makler für Immobilien und Verbraucherdarlehen mit Erlaubnis nach § 34c GewO

WhoFinance-Auszeichnungen:

• Unter den besten Beratern für Videoberatung 2022
• Unter den besten Beratern für Berufsstarter 2022
• Unter den besten Finanzberatern für alle wichtigen Fragen rund um Altersvorsorge 2022 
• Unter den Top Finanzberatern für Geldanlage in Deutschland 2022
• Die Top Berater 2022 in Deutschland
• Unter den besten Finanzberatern für Baufinanzierungen 2021
• Unter den Top Finanzberatern für Geldanlage 2021
• Unter den besten Beratern für alle wichtigen Fragen rund um Altersvorsorge 2021
• Unter den besten Beratern für Video-Beratung 2021
• Die Top Berater 2021 in Deutschland
• Unter den besten Finanzberatern für Baufinanzierungen 2020
• Unter den 200 besten Beratern für Berufsunfähigkeitsversicherung 2020
• Unter den besten Beratern für Video-Beratung 2020

Wie sieht eine Zusammenarbeit aus:

1. Analyse:

• Kennenlerngespräch und inklusive Erfassung Ihrer Fragen, Erwartungen, Ziele und Wünsche
• Bedarfsanalyse nach DIN 77230 (Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte)
• Bereitstellung und Erläuterung des Maklervertrages als Grundlage für eine Zusammenarbeit

2. Konzeption:

Erarbeitung Ihrer individuellen Finanzkonzeption, je nach Komplexität und Themengebiet, Einbeziehung von Spezialisten. Vorgehensweise gemäß Rangfolge der DIN 77230:

• Basisversorgung (Einkommenssicherung, Gesundheit, Vermögenssicherung)
• Vermögensaufbau (Altersvorsorge, Immobilie, Liquidität & Kapital)
• Vermögensmanagement (Risikomanagement, Allokation, Erben & Schenken)

3. Umsetzung & Gestaltung:

• Vorstellung des Konzepts auf Basis Ihrer Ziele und Wünsche sowie Risikotoleranz
• Dokumentation des Beratungsverlaufs, der Beratungsinhalte und der Beratungsergebnisse

4. Service & Check-up-Termine:

• Vorstellung des optimierten Status quo nach der Beratung
• Vorstellung und ggf. Abschluss einer Servicevereinbarung und Abstimmung des Betreuungsmodus → hieraus ergibt sich die Intensität und Aktivität der Geschäftsbeziehung

Ich bin Ihr ebenso zuvorkommender wie versierter Finanzberater in Darmstadt. Ganz gleich, ob ich Ihnen ganz konkret mit der Vermittlung von Eigenheimfinanzierungen weiterhelfe oder eine komplette Analyse Ihrer finanziellen Situation durchführe, Ihre wirtschaftlichen Bedürfnisse bilden stets die Grundlage für meine Überlegungen. Besonders wichtig ist mir ein transparentes Vorgehen. Ich achte in jeder Situation auf größtmögliche Transparenz. Nur auf einer vertrauensvollen Basis lassen sich schließlich bestmögliche Resultate erzielen.